Uniswap与中心化交易所的区别及DeFi借贷协议YFI和LINK的全面解析

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在加密货币领域，去中心化交易所 Uniswap 与中心化交易所存在差异，这是众多投资者关注的重点内容。并且，在 DeFi 中，借贷协议以及 YFI 和 LINK 也都吸引着大家的目光。

Uniswap的开放参与者模式

Uniswap 的运作模式有其独特之处。在 Uniswap 里，是依靠 AMM 模型以及流动性提供者的。2020 年它发展得很迅速，许多普通投资者都能够参与进来提供流动性。这种模式就像一个开放的集市，没有门槛的限制。不管是在纽约工作的上班族，还是在印度的自由职业者，都可以参与其中。而中心化交易所，像币安等，存在审核机制。在 2021 年的很多时候，有很多项目因为审核不通过而无法上线。并且中心化交易所的上币费用很高，小项目很难承担得起。

Uniswap 这种模式吸引了越来越多的投资者。其原因是它无需依赖某个中心机构。比如，有一个位于欧洲的小开发者，他开发出了新的 token，在 Uniswap 上可以非常容易地获得上线的机会，进而让大家了解这个 token 的价值。但是，如果是在中心化交易所，或许就需要经受繁杂的审查流程。

中心化交易所的审查与费用

中心化交易所有严格的审查流程。不符合规定要求的项目无法上线。2018 年到 2019 年期间，有大量空气项目，所以中心化交易所加大了审查力度。这种审查能在一定程度上保护投资者，让他们避免遭遇欺诈项目。不过，上币费是个问题。在一些大型中心化交易所，上币费用可能达数百万美元，这对新兴项目来说是难以达到的高度。

许多新兴市场的情况是，小项目在中心化交易所难以获得发展机会。像非洲的一些区块链初创公司，它们的项目有潜力，但因难以承担高昂的上币成本，所以很难在中心化交易所开展业务。

DeFi借贷协议中的抵押借贷实例

Aave 在 DeFi 的借贷协议中具有典型性。在 Aave 当中，用户能够将比特币等当作抵押品。像在 2022 年初的时候，很多持有比特币的用户，如果他们需要使用稳定币 USDT，就能够借助 Aave 用比特币进行抵押从而借取 USDT。它的利息结算方式比较灵活，既可以依据平台币来结算，也可以直接用 USDT 进行结算。

这些借贷资金的来源是平台的其他用户。全球有不同时区的用户，他们身份各异，都在这个体系内。借与贷通过智能合约实现了自动化。其管理模式与传统金融机构不同，传统金融机构由中心管控资金调度，而它是由代码依据规则运行产生的结果来进行管理。

YFI的独特发行和社区治理

YFI 属于 yearn.finance 这个 DeFi 平台。它没有传统的预挖以及私募这类发行形式。2020 年夏天，它开始以流动性挖矿的方式发放给用户。只有参与该平台 DeFi 项目的用户才有获得它的可能。在中国，一些 DeFi 爱好者为获取 YFI，踊跃投身到平台项目当中。

拥有 YFI 的用户具备投票权，凭借这一投票权能够对平台的发展方向作出决定。这种社区治理权的力量较为强大。比如，美国的部分 YFI 持有者能够参与投票，从而对平台新功能的添加以及与其他项目的合作等事务进行决策。

YFI智能理财功能

YFI就如同一个智能的理财顾问。无论是日本的投资者，还是巴西的投资者，只要持有 YFI，就可以享受到自动收益。例如，在不同的市场波动情形下，它能够协助用户把资金自动投入到收益率最为优良的项目中，像在流动性挖矿领域以及保险领域等。

这节省了用户钻研不同 DeFi 协议和进行不同操作所耗费的精力。2021 年加密货币市场起起落落，许多持有 YFI 的投资者免去了频繁操作的麻烦。

LINK在Chainlink网络中的双重作用

LINK 在 Chainlink 网络中具有重要地位。首先，它起到支付手段的作用，当用户需要向数据提供者和节点运营者支付服务费时，就必须使用 LINK。在 2020 年到 2021 年 Chainlink 网络的发展过程中，越来越多的服务调用需要用 LINK 来进行结算。

它是一种激励机制。数据提供者以及节点运营者，只要能提供可靠且高质量的数据和服务，就可以获得 LINK 奖励。这样做能够鼓励全球范围内的参与者，促使他们积极为 Chainlink 网络贡献力量。只有网络中的活跃用户才有资格获得奖励，这保障了公平性和去中心化的特点。

去中心化交易所中，像 Uniswap 这样的具有创新性。它具备安全且开放的特点，给传统中心化交易所带来了挑战。DeFi 的借贷协议使金融交易更加自主。YFI 在其领域发挥着独特且重要的作用，LINK 也在其领域发挥着独特且重要的作用。你对这些加密货币相关内容是怎样看待的？你是否看好它们未来的发展？希望大家能够点赞、分享并在评论区写下自己的见解。

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